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交行重庆南岸支行:以专业细致服务识破跨行转账诈骗

2021-12-07 12 bkywlkj

  近日,交通银行重庆南岸支行以其专业细致的银行服务 ,成功识破一起通过伪造跨行转账单据实施诈骗的案情 ,该行随即劝阻客户再次转账,及时为客户挽回进一步资金损失。

  据了解,交通银行重庆南岸支行客户某先生出于热心 ,向自称无钱治病的某网友转账35000元,借予对方治病救急,对方网友承诺将归还这笔借款 。6月11日 ,对方网友联系某先生,称已向某先生跨行转账27800元,部分偿还治疗费用借款 ,对方还向某先生展示了由中国邮政储蓄银行向某先生交通银行账户跨行转账的回单 。回单显示对方网友账户已扣款成功,但截至6月17日,某先生迟迟没有收到资金入账的消息 ,遂向交通银行重庆南岸支行提出核实。交通银行重庆南岸支行接到客户诉求后,在某先生授权下查询了其交通银行账户的入账明细,并没有该笔资金入账。某先生向交通银行重庆南岸支行工作人员展示了对方网友通过中国邮政储蓄银行向自己交通银行账户跨行转账的回单截图 ,转账单据上清楚显示了转账账号、转账时间 、转账金额等相关信息 ,并加盖有中国邮政储蓄银行某支行的电子业务章 。

  经过交通银行重庆南岸支行工作人员的进一步核实辨别,发现对方网友提供的跨行转账回单存在以下异常:一是回单上的电子印章与中国邮政储蓄银行真实电子印章差别过大,有伪造嫌疑;二是该回单上显示的同城跨行转账手续费费率为1‰ ,且将27800元跨行转账手续费四舍五入为28元,极为反常;三是经与回单显示的中国邮政储蓄银行某支行取得联系,回单上显示的柜员号在该支行并无此人。经过交通银行重庆南岸支行工作人员鉴别与核实 ,该跨行转账回单确系伪造,同时,交通银行重庆南岸支行工作人员及时为某先生进行了解释 ,并劝阻某先生切勿再次向对方网友转账,避免进一步的资金损失。某先生也表示幸好及时与交通银行进行了核实,感谢交通银行重庆南岸支行工作人员的专业素养和细致服务 。

  据介绍 ,不法分子常常利用市民朋友的热心和善良,伪装急需资金治病等“贫弱 ”情况博取同情,从而实施诈骗;此次某先生的案例中 ,不法分子极有可能利用伪造转账单据的手段博取某先生信任 ,进而诱骗某先生再次向其“伸出援手 ”。交通银行重庆南岸支行在此提示广大客户及市民朋友,不要轻信“网友”提出的转账汇款要求,在日常转账汇款前 ,一定要仔细确认对方身份及账户信息,避免不必要的资金损失。同时,交通银行重庆南岸支行按照交通银行总 、分行以及银行业监管机构要求 ,不断加强防范电信诈骗自我学习及客户宣传工作,不断提升保障客户资金安全的能力,以更加专业的职业素养和更加优质的银行服务为广大客户资金安全保驾护航 。

相关标签: # 交通银行 # 转账 # 回单 # 支行 # 重庆

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