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工行用大数据 成功堵截16亿电信诈骗(转载)

2021-10-14 8 bkywlkj

  很多人都遇到过电信诈骗,我们除了提高警惕,不要上当受骗之外 ,似乎也没有别的更好的办法。记者从中国工商银行获悉,截至2016年年末,工行通过自主研发的外部欺诈风险信息系统已成功预警堵截了超过11万笔电信诈骗汇款 ,为境内外客户避免资金损失16亿元。

  据了解,工行运用大数据技术,于2013年在国内外同业中率先研发推出了“外部欺诈风险信息系统” ,实现了对外部欺诈风险的实时精准预警和有效拦截干预 。该系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息,建立起外部欺诈风险数据库,并与全行相关业务系统对接应用 ,形成集信息采集 、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。

  工行还完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控,对所有通过网点、网上银行等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,及时向客户进行风险提示 ,对电信诈骗犯罪实施自动预警 ,从源头上降低了电信诈骗得逞概率。

  在外部欺诈风险信息系统的基础上,工行于2016年推出了国内首款防电信诈骗公益软件——“工银融安e信 ”(公益版) 。用户只需要通过手机下载并登录工行的“融e联”APP,即可在“发现”栏目中找到“融安e信 ” ,可免费使用该软件,并在办理转账汇款前对收款账号进行安全性查询。截至2016年年末,“工银融安e信”(公益版)点击量已超过548万次。

相关标签: # 风险 # 欺诈 # 工行 # 外部

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