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基金须“智”投 不可“定”投(转载)

2021-10-08 3 bkywlkj

三年前办的基金定投 ,每月首个工作日扣款,每次从我的银行账号中扣2000元。一直我都觉得这种定投方式死板 、不灵活 。直到上月我才知道工商银行有升级后的“基智定投 ”,这种基金定投方式在扣款日期、金额和扣款期限上都比较灵活 ,真正实现基金“智”投,其优点在于:

  1 包罗普通基金定投优点,如每月定投、复利增长 、平抑波动、抵御通胀等;

  2 一切从客户需求出发 ,服务更加周到、细致。工商银行是国内实力较强的国有商业银行之一,与国内基金公司有着密切合作关系,代理销售的基金品种和数目较多 ,投资者选择余地较大。在现场 ,还有投资经验丰富的理财经理为你提供指导;

  3升级后的“定时定额” 、“定时不定额 ”基智定投申购计划,更加方便投资者理财 。客户在申请基金定投申购计划时,可从1日-25日中任选一日作为每月基金定投的扣款日。工商银行对于持有原基金定投申购计划的客户 ,可通过修改“投资方式”、“每月定投申购日期”进行升级。

  4 能更有效地摊薄成本、降低投资风险 。投资者可通过设定不同比较基准,判断市场风险,由此调整定投金额。在市场风险较大时 ,降低基金定投金额;而在市场风险较低时,提高定投金额。

  正因为上述优点使我决定办理工商银行的“定时不定额 ”基智定投 。如果你欲办理基智定投,须注意如下事项:

  1. 须根据自己的风险承受力及投资偏好选择基金 、指数和均线;

  2. 须根据个人的经济情况 ,在工行确定基金定投的扣款日 、基准金额 。

  3. 须能保证在每月的定投扣款日15:00之前保证账户有足额资金。若连续三次定投扣款失败,“定时不定额”基智定投将被终止。

  4. 须认真了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验 、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受力相适应 。

  如果你想通过基金定投实现“小积累、大财富”的梦想 ,在你做出基金“智 ”投的决定之前,你一定要了解自身经济情况,明确扣款日期和基准金额是否合适 ,是否能保证账户里有足额的资金供抵扣 ,然后须清楚基金的风险收益特征。只有做到全方位权衡,你才能做出正确的选择。

相关标签: # 基金 # 扣款 # 风险 # 金额

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